ASF avertizează: Atenție la escrocheriile de tip „grup de investiții” de pe WhatsApp!

Autoritatea de Supraveghere Financiară (ASF) avertizează publicul cu privire la o nouă schemă de înșelăciune complexă, desfășurată prin intermediul WhatsApp, Telegram precum și prin alte platforme sociale, care se prezintă sub forma unei comunități cu caracter educațional și investițional.

Schema se bazează pe crearea unor grupuri aparent active pe platforme precum WhatsApp sau Telegram, unde activitatea intensă este simulată prin utilizarea extensivă a conturilor automate (boţi), iar mesajele de recrutare sunt împrăştiate pe scară largă prin rețele sociale și aplicații de mesagerie.

În cadrul grupurilor astfel formate apar indivizi care se prezintă drept „mentori”, „antrenori”, „profesori” sau „consilieri în investiții crypto” care oferă semnale de tranzacționare și promit câștiguri garantate, încurajând membrii să investească sume inițiale relativ mici.

Pentru a extinde rețeaua, participanții sunt încurajați să atragă noi membri (prieteni, familie sau colegi), fiind recompensați pentru fiecare persoană adusă. Grupurile includ adesea clasamente fictive și premii iluzorii, menite să stimuleze implicarea și să creeze aparența unei comunități de succes.

Persoanele vizate sunt instruite să achiziționeze criptomonede și să le transfere într-un așa-numit „cont de tranzacționare” deschis la o pretinsă societate de investiții autorizată. În cadrul platformei respective sunt afișate tranzacții aparent profitabile, concepute special pentru a crea impresia de legitimitate și pentru a se câștiga încrederea victimei, determinând-o astfel să efectueze transferuri de sume din ce în ce mai mari.

Dar, când se solicită retragerea fondurilor, victimele sunt obligate să achite diverse taxe fictive: comisioane de retragere, taxe AML sau impozite inexistente care, în realitate, nu conduc niciodată la restituirea sumelor investite

ASF recomandă ca în aceste cazuri, să se întrerupă imediat orice comunicare cu persoanele implicate și să se refuze categoric orice solicitare de plată sau plată suplimentară, chiar dacă aceasta este justificată prin promisiunea recuperării fondurilor.

„Verificați întotdeauna legitimitatea firmelor de investiții. Înainte de a investi bani, verificați cu atenție dacă firma respectivă este autorizată de ASF sau de o altă autoritate similară din Uniunea Europeană, consultând Registrul ASF la Registrul instrumentelor și investițiilor financiare. Nu divulgați informații personale sau financiare. Verificarea identității prin intermediul aplicațiilor de mesagerie nu reprezintă o practică utilizată de către intermediarii autorizați. Aceștia respectă proceduri stricte de conformitate și securitate, desfășurate prin canale oficiale și securizate. Raportați grupurile suspecte pe WhatsApp sau Telegram și blocați contactele.”, mai transmite ASF